Lehrgang Finanzunternehmen: Aufgaben als Risikomanager

Sie sind als Risikomanager bei einem Finanzunternehmen tätig? Die Bestellung als Risikomanager führt zu neuen Aufgaben und Pflichten. Mit der S+P Tool Box Lehrgang Finanzunternehmen: Aufgaben als Risikomanager erhalten Sie Leitfäden und Checklisten zu Risikokultur + Compliance, Risikostrategie und Limitsystem. Sie erwerben die notwendige Sachkunde für das Risikomanagement in einem Finanzunternehmen.

Programm – Diese Inhalte erlernst du mit dem Lehrgang Finanzunternehmen: Aufgaben als Risikomanager

Tag 1

• Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation und Indikatoren für eine angemessene Risikokultur
• Aktuelle Anforderungen an das Risikomanagement
• BAIT: Verschärfte Anforderungen an das Informationsrisikomanagement

Tag 2

• Mindest-Anforderungen an das Risikomanagement
• Risikostrategie – Risikoinventur und Risiko-Workshop – Risikohandbuch
• Risikotragfähigkeit und Limitsystem – Aufbau des Risikoreports
• Liquiditätsrisikostrategie und Liquiditätsplanung – Stresstests – Reporting

Tag 3

• MaRisk AT 4: Verschärfte Anforderungen an das Risikomanagement
• MaRisk BTR 3.1: Refinanzierungsplan, Transferpreise, Liquiditätsreserven und Stresstests
• Erfolgreiche Steuerung mit aufsichtsrechtlichen Kennzahlen

Seminartag 1 – Lehrgang Finanzunternehmen: Aufgaben als Risikomanager

Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation und Indikatoren für eine angemessene Risikokultur

• MaRisk AT 3: Anforderungen der aufsichtsrechtlichen Standardsetzer an die
  o Leitungskultur (Tone from the Top)
  o Verantwortlichkeiten der Mitarbeiter (Accountability)
  o Offene Kommunikation und kritischer Dialog (Effective Communication and Challenge) sowie
  o Angemessene Anreizstrukturen (Incentives)
• Operationalisierung der Risikokultur: Definition von Angemessenheit, Geeignetheit und Wesentlichkeit
• MaBail-In: Risikostrategie und Strukturlimite auf dem Prüfstand
• Haftungsfalle ad hoc-Berichterstattung und prüfungssicheres Eskalationsverfahren

Aktuelle Anforderungen an das Risikomanagement

• MaRisk BTR: Bestandteile und Perspektiven des Risikofähigkeitskonzepts
  o Risikoermittlung in der normativen Perspektive
  o Risikoermittlung in der ökonomischen Perspektive
• MaRisk AT 4.1: Zukunftsgerichteter Kapitalplanungsprozess
  o Betrachtung über den Bilanzstichtag hinaus
  o P2R – Pillar 2 Requirement
  o P2G – Pillar 2 Guidance – Eigenmittelzielkennziffer
  o Kapital für Eigenmittelzielkennziffer kann mit Reserven nach § 340 f HGB unterlegt werden
  o SREP-Kapitalzuschlag stellt harte Kapitalanforderung dar
  o Small Banking Box – Diskussion eines dreistufigen Ansatzes
• Aktueller BaFin-Leitfaden: Veränderungen in der Praxis des Risikomanagements

BAIT: Verschärfte Anforderungen an das Informationsrisikomanagement

• BAIT Tz 8: Compliance, Informationssicherheit, Geldwäscheprävention und
  Datenschutz aktiv steuern
  o Aufgaben und Accountability regeln
  o Monitoring + Kontrolle + Reporting
  o Schnittstellen prüfungssicher managen
  o Agile Kommunikationstechniken im Beauftragtenwesen
• Module eines wirksamen IT-Compliance-Systems: Schnittstellenmanagement zu:
  o Verarbeitungsverzeichnis Art. 30 EU-DSGVO
  o Datenschutz-Folgenabschätzung Art. 35 EU-DSGVO
  o Löschkonzept Art. 17 EU-DSGVO und DIN-Norm 66398
• BAIT 6: Sicherer Umgang mit selbst entwickelten IT-Anwendungen, Zugriffsrechten,
  IT-Abnahme sowie Veränderungen im IT-System
• Compliance-Anforderungen an Kontroll- und Reportingpflichten im IT-Bereich

Seminartag 2 – Lehrgang Finanzunternehmen: Aufgaben als Risikomanager

Neue Sorgfaltspflichten kennen und korrekt umsetzen

• Neue Sorgfaltspflichten kennen und korrekt umsetzen
• Zielorientierte Umsetzung der rechtlichen Mindeststandards
  KonTraG, BilMoG, HGrG, IDW PS 981
• Bestandteile eines umfassenden Compliance -Systems
  Mindestanforderungen gemäß IDW PS 980
• Betriebliche Organisation des Risikomanagements
  MaRisk: Benchmark-Konzept für das Risikomanagement
• Haftungsrechtliche Garantenstellung der Beauftragten – BGH-Urteil vom 17. Juli 2009 zur Verantwortlichkeit der Beauftragten
• Welche neuen Sorgfaltspflichten müssen Garanten, Beauftragte,
  Geschäftsführung sowie Aufsichtsrat zwingend erfüllen?
• 16 Punkte-Check zur Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung

Lagebericht: Mindest-Anforderungen an das Risikomanagement

• Bericht zum Risikomanagement als Bestandteil des Lageberichts
• Anforderungen des Wirtschaftsprüfers an den Risikobericht
• Berichtswesen Compliance und Risikomanagement: Überwachungs- und Kontrollplan, Muster für ein empfängerorientiertes Reporting

Risikostrategie – Risikoinventur – Risikohandbuch

• Unternehmens- und Risikostrategie: einfach, transparent und verständlich
• Risikomanagement als Element der Unternehmenssteuerung – organisatorische Anbindung im Unternehmen
• Durchführung einer Risikoinventur und Aufbau eines Risikohandbuchs

Risiko-Workshop: Erfassung, Bewertung und Messung von Risiken

• Workshop für Risikocontrolling, Compliance sowie Geldwäsche & Fraud – wie können Doppelarbeiten vermieden?
• Methoden der Risiko-Erfassung – Qualitative Risikobeschreibung – Quantitative Risikobeschreibung – Ermittlung des Gesamtrisikos
• Bewertung der Risiken: Kriterien und Bezugsgrößen für Wesentliche und unwesentliche Risiken
• Richtige Bewertung und Limitierung von Intra- und Inter-Risikokonzentrationen
• Frühwarnindikatoren zur Risikoerkennung und Risikosteuerung

Risikotragfähigkeit und Limitsystem – Kapitalplanungsprozess – Aufbau des Risikoreports

• Aufbau eines transparenten Risikolimit- und Reportingsystems
• Steuerungsansätze für die Ermittlung der Risikotragfähigkeit
• 6 Schritte für einen prüfungssicheren Kapitalplanungsprozess
• Bausteine eines Risikoreports mit Limitsystem und Risikotragfähigkeit
• Risikoüberwachung und Reporting: Standardberichte und adhoc-Berichte

Liquiditätsrisikostrategie und Liquiditätsplanung

• Mindestanforderungen an die Liquiditätsrisikostrategie
• Liquiditätsplanung und –steuerung: Absicherung der Zahlungsfähigkeit
• Stresstests und Szenarioanalysen: Definition und Kategorisierung von klassischen Stresstests und inversen Stresstests

Schutz vor Betrug und Korruption: Internes Kontrollsystem und Interne Revision – Lehrgang Finanzunternehmen: Aufgaben als Risikomanager

• Bestandteile und Umfang eines Internen Kontroll- und Steuerungssystems
• Welche Mindestanforderungen müssen Outsourcing- und Notfallkonzepte erfüllen?
• Kontrollmatrix für Geschäftsprozesse und Funktionskontrollen
• Risikoorientierte Prüfung, Dokumentation und Berichterstattung durch die Interne Revision

Seminartag 3 – Lehrgang Finanzunternehmen: Aufgaben als Risikomanager

MaRisk AT 4: Verschärfte Anforderungen an das Risikomanagement

• Kapitalplanung und Risikotragfähigkeit: Fortführungsziel und Gläubigerschutz
• MaRisk BTR 3: Anforderungen an den Liquiditätsstatus, die Liquiditätsplanung sowie die Liquiditätssteuerung
• Diversifikation der Refinanzierungsquellen und der Liquiditätsreserve
• Liquiditätskennzahlen und Bemessung der Liquiditätsreserven
• ILAAP: 6 Monitoring-Kennzahlen zum Liquiditätsprofil
• Verzahnung von Geschäftsstrategie (AT 4.2), Risikoappetit (AT 4.2, Tz 2) und zukunftsgerichteten Kapitalplanungsprozess (AT 4.1, Tz 11)

MaRisk BTR 3.1: Refinanzierungsplan, Transferpreise, Liquiditätsreserven und Stresstests

• Berechnung der Liquiditätsspreads für das Kredit- und Einlagengeschäft
• Auswahl der geeigneten Zins- und Bewertungskurven
• Fristen- und Liquiditätstransformation: Was ist noch möglich?
• Refinanzierungsplan: Verzahnung von Strategie, Risikoappetit, Geschäftsmodell und Überlebenshorizont
• Bemessung der Liquiditätsreserven in normalen Marktphasen und in Stressphasen
• Stressszenarien mit institutseignen und marktweiten Ursachen
• Liquidierbarkeit ohne signifikante Wertverluste

Erfolgreiche Steuerung mit aufsichtsrechtlichen Kennzahlen

• Passt die Liquiditätsstruktur des Unternehmens?
• Kurzfristige und strukturelle Steuerung der Liquidität
• Verschärfte Anforderungen an die Liquiditätsrisikotragfähigkeit
• Steuerung mit den Liquiditätskennzahlen Liquidity Coverage Ratio (LCR) und Net Stable Funding Ratio (NSFR)
• Maßnahmen zur Verbesserung der NSFR und LCR
• Vermeiden von Wettbewerbsnachteilen durch Auswahl der „richtigen‘‘ Fundingkurven
• Welche Produkte sind künftig regulatorisch teuer?

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